Всем привет!

Мне очень часто задают следующие вопросы «можно ли нерезидентам РФ торговать на Московской бирже?», «какие брокеры предоставляют такую возможность?» «какой будет взиматься налог»? и тд. Очень часто эти вопросы приходят от граждан других стран, которые хотели бы у меня обучаться и торговать на Российской бирже. Так как зачастую, достойных альтернатив в их странах нету. Поэтому, я решил написать развернутую статью, в которой собрал полную информацию для нерезидентов РФ. Обзвонил различных брокеров и постарался найти самую свежую информацию на данную тему.

Также хочу отметить, что со временем данная информация может стать менее актуальной в связи с изменениями в законодательстве или у брокера. Поэтому прежде чем открывать счет, рекомендую позвонить брокеру и уточнить интересующие вас нюансы.

Торговля на Московской бирже нерезидентам РФ

Как попасть на Московскую биржу нерезиденту РФ 

Выход на Московскую биржу (MOEX) можно получить, открыв счет у одного из посредников:

— брокерские компании и их дочерние филиалы, зарегистрированные в офшоре;

— юридические посредники;

— различные банки, которые предоставляют доступ к торгам;

— физические посредники;

Брокеры в офшорных зонах

Брокеры, которые зарегистрированы на территориях свободных экономических зон, к примеру, на Кипре. Есть свои плюсы таких компаний. Поскольку они не является налоговым резидентом и не передает никакие отчеты о своих клиентах, то можно не платить налог. Хотя, кто не хочет уходить от налогов, можно самостоятельно оформить налоговую декларацию и заплатить 🙂 Но сомневаюсь что кто-то будет это делать.

Недостатки у таких компаний тоже есть, особенно если нарваться на сомнительную организацию. Такая компания слабо защищена в законодательном плане. Если у нее возникнут серьезные проблемы, то можно остаться без своих денег. Но если найти хорошего брокера и внимательно проанализировать его материнскую компанию, то риск этого будет минимальный.

Сейчас приведу небольшой список офшорных брокеров, у которых можно открыть счет.

   1. UNITED TRADERS – компания, которая не только предоставляет брокерские услуги через офшорную зону, но также является проп-трейдинговой компанией и оказывает услуги по обучение трейдингу.

К минусам я бы отнес количество терминалов для торговли. Только собственно разработанный: Aurora.

Минимальная сумма для открытия счета: от 300 долларов

  2. Just2Trade — офшорная дочка ЗАО Финам, одного из крупнейших Российских брокеров.

Большой выбор терминалов для торговли: Transaq, MetaTrader5, WhoTradeX, MMA Mobile. Жаль отсутствует терминал QUIK.

Различные варианты ввода/вывода средств: банковский переводы, электронные деньги.

Минимальная сумма на депозите: от 10 000 рублей 

Открыть счет у офшорного брокера можно как в офисе представителей компании, так и удаленно. Я считаю, это лучший вариант для выхода на Российский рынок. В других случаях вам придется платить повышенный налог в 30% для нерезидента. Открыть счет можно по ссылке.

Юридические посредники

Организации, которые зарегистрированы как юридическое лицо и имеющие доступ к торгам на Московской бирже. Действуют такие организации по следующей схеме. Открывают на своё имя счет через Российского брокера или банк с дополнительной регистрацией субсчетов для каждого клиента своей компании, и отдают его им в управление.

Из популярных субброкерских компаний на Украине, которые я бы выделил: АРТКапитал, НетТрейдер. Возможно есть и другие компании, о которых я не слышал. Но здесь нужно лично проверять, чтоб они давали доступ на реальную биржу. Я думаю, при желании можно найти  надежные компании с доступом как на местные, так и на Российский рынок.

Банки с доступом к торгам

Здесь, думаю, все понятно. Многие крупные банки, как коммерческие так и государственные, предоставляют доступ к торгам на Московской бирже. Чаще всего, это банки, которые являются дочками крупных российских банков – Альфа-Банк, ВТБ, Сбербанк.

Но зачастую, торговля через банки имеет массу недостатков — достаточно высокие комиссионные, высокие минимумы для ввода/вывода средств и тд. Этот вариант я бы рассматривал в крайнем случае.

Физические посредники

Решил добавить и этот способ, хотя он очень не удобный и не совсем законный. Хотя, никто ничего проверять не будет. Смысл заключается в том, чтобы договориться об открытии счета со своим знакомым или родственником, который проживает в России. Лично я очень сомневаюсь, что человек, который не знает что такое биржа, будет открывать на себя счет. Даже родственник. Многие в принципе с большим недоверием относятся к этому бизнесу. Поэтому лишний раз говорить кому-то о том, что вы собираетесь стать трейдером, не стоит 🙂 .

Налоги

Как я упоминал ранее в статье, если вы открываете счет через офшорную компанию, то налог можно не платить 🙂 . При открытии счета через юридического посредника своей страны, необходимо платить налог согласно своему законодательству. Чаще всего брокеры его удерживают автоматически. Во всех иных случаях, форма обложения налогом может быть следующая. Если вы являетесь нерезидентом РФ, то будете вынуждены заплатить налог по повышенной ставке 30 %. Но по отдельным видам доходов, может быть пониженная ставка 13 %. Читайте НК РФ Статья 224 про налоговые ставки.

Еще хочу отметить следующий момент. Он касается отмены повышенной ставки налогообложения для стран участников Евразийского экономического союза. Закон вступил в силу в РФ с 1 января 2015. Таким образом, граждане стран ЕАС (Белоруссии, Казахстана, Киргизия и других) имеют возможность получать доходы на территории РФ со ставкой НДФЛ 13%. Поэтому любой трейдер из этих стран может официально торговать на Московской бирже. Счет можно открыть в своей стране в филиале брокерской компании или в филиале банка (который имеет доступ к торгам). Для того чтобы исключить двойное налогообложение, необходимо в конце налогового периода сдать декларацию, в которой будет обозначена оплата налога в РФ. Получить эту декларацию можно у брокера.

В целом, если вы не хотите платить налоги, то лучше использовать вариант с офшором или посредником.

Рекомендации

Перед тем как открыть счет, обязательно позвоните брокеру и уточните все нюансы и дополнительные моменты. Поинтересуйтесь тарифными планами, комиссией на открытие/закрытие позиций и за вывод средств. Например, у офшорного брокера Церих, комиссия за вывод 0.1 % от суммы, при этом минимальная 500 рублей, а максимальная 1 500 рублей. Этот момент я тоже уточнял лично. Поэтому нет смысла выводить прибыль по копейке, а хотя бы от 15 т.р и выше. Так как получается, что при выводе средств до суммы в пол миллиона рублей вы все равно заплатите 500 рублей.

Желательно уточнить ограничения на вывод средств через банк, чтобы транзакцию не заблокировали. Когда вы уточните все эти нюансы, то можно приступать к открытию счета.

Надеюсь, что каждый подчеркнет из этой статьи что-то полезное. Если у вас остались вопросы, то оставляйте в комментариях или пишите на почту. Всем успехов.

С уважением, Станислав Станишевский.