Всем добрый день.

В сегодняшней статье, я расскажу о самых главных мифах в трейдинге. За свою 11 летнюю карьеру трейдера, я совершал ошибки и накопил определенный багаж знаний, которыми хотелось бы поделиться. Я надеюсь эти знания для многих окажутся полезными. И это убережет многих начинающих от серьезных потерь. Итак, поехали.

Миф 1.  Многие считают, что трейдинг -- это азартная игра, типа казино.

Именно по этой причине не стоит на начальном этапе, пока вы действительно не начали стабильно зарабатывать, рассказывать о том чем вы занимаетесь. Все равно большинство вас не поддержат. А если заработать не получится (а не получится у большинства), еще и будут тыкать пальцем и повторять, «я ж говорил». И собственно поставить в контраргумент будет нечего. Ведь действительно же говорили. А вы действительно все слили=). Поэтому что-то кому-то доказывать нужно действиями.

И поскольку заработать в этой сфере не получается у большинства, процентов у 95, то естественно негатива будет много к этой профессии. Но в любом бизнесе статистика такая же плачевная. Но ведь это не значит, что не нужно заниматься бизнесом и пытаться чего-то добиться в этой жизни. Трейдинг это тот же бизнес, очень серьезный и очень конкурентный. И глупо полагать, что, не приложив определенных усилий, получится разбогатеть.

Есть конечно вариант очень легко заработать на трейдинге. Это обладать инсайдерской информацией. Но если вы такой информацией не обладаете, не работаете где-нибудь в правительстве, то все, значит других вариантов легко заработать нету. Остается только серьезная, длительная работа над собой, своей системой, статистикой. Работа это очень нервная, особенно если трейдинг единственный источник дохода. Но в то же время очень интересная. А главное, результат зависит только от вас.

Миф 2. Чтобы стать успешным трейдером, нужно много знать.

Это главное заблуждение. Многие считают, что нужно быть очень умным чтобы зарабатывать в этой сфере. Но на самом деле, как и в любом другом бизнесе, нужно обладать определенными личностными качествами, а не супер -- умом. Быть трудолюбивым, уметь держать эмоции под контролем и быть крайне дисциплинированным. Еще обладать определенной гибкостью мышления. Менять что-то в системе если она не работает. А то многие годами пытаются развить какой-нибудь бесперспективный метод торговли, и год за годом сливают, вместо того что бы что-то поменять. Очень часто это происходит из-за того, что человек изначально изучал не ту информацию, учился не у того человека и по факту продолжает применять те знания, которые не работают, но он продолжает верить в то что все делает правильно.

Естественно и дураком быть нельзя, чтобы здесь зарабатывать. Нужно уметь адекватно воспринимать информацию, обучаться, и постоянно развиваться в этой сфере. Но при должном желании это под силу большинству. Но вот нужными качествами обладает далеко не каждый. Но пока не попробуешь, не поймешь.

Миф 3. Быстро разбогатеть.

Именно эта мысль движет многими, кто впервые приходит на рынок. Желание много заработать, при этом потратив минимум денег и времени. Как и в любом серьезном бизнесе, чтобы выйти на определенный доход придется потратить уйму сил и времени. Забудьте об огромных процентах на первоначальном этапе. В первую очередь важно не сливать, а затем выйти на положительный доход. Но как вы сами понимаете с суммы в 30 тысяч рублей потребуется немало времени чтобы выйти хоть на какой-то значимый доход.

Тему доходов я уже поднимал в отдельной статье, вот ссылка.

Но здесь есть и другие варианты. Показать положительную доходность, а затем, возможно найти инвестора, который позволит вам быстрее выйти на более значимый доход. Но прежде чем найти инвестора нужно его привлечь и показать хорошую доходность на своем счете, пусть и на маленькой сумме. Не у всех хватит выдержки торговать с суммой в 30 тысяч рублей, зарабатывая, по сути, копейки, только для того чтобы попытаться найти инвестора. И на начальном этапе без знаний результата все равно не будет. Поэтому, опять же, придется потратить немало времени только на то чтобы выйти на хорошую доходность. Но у большинства людей нет желания прилагать достаточные усилия и тратить время. Поэтому если у вас цель быстро заработать или быстро решить свои финансовые проблемы, погасить кредиты, выкиньте эти мысли из головы. Иначе вы залезете в еще большие долги. И кстати, никогда не вздумайте брать кредиты на трейдинг. С вероятностью в 99 процентов проблем у вас только добавиться из-за этого. Многие новички без опыта и знаний умудряются залазить в долги на бирже и не беря кредит. Просто по глупости. Например, купив какую-нибудь акцию под все плечи и нарвавшись на огромный гэп. Либо продав на все свои деньги непокрытый опцион.

Как найти деньги на трейдинг? Секреты поиска инвестора. Ссылка на статью.

А потом удивляются, почему вдруг на счете весит долг в миллион рублей. Вроде ведь всего сто тысяч было на счете. Именно поэтому без знаний и понимания мани менеджмента нельзя торговать. И к слову, меня очень веселят те, кто говорит, что в интернете или в книжках, есть вся нужная информация, можно научиться самому. Это очень смешно. Я хочу посмотреть на того, кто сам по книжкам или видео научился торговать, например, опционами и не слил все до копейки. Там очень много нюансов с точки зрения рисков. Даже обычная покупка опционов call, (то есть по-простому ставка на рост рынка) может привести даже не к сливу, а к долгу на счете. Но если вы обладаете нужными знаниями, то риск полностью исключен. Он всегда контролируемый.

Миф 4. Многие считают, что можно делать огромные проценты на длительной перспективе.
Я вас разочарую. Чем больше цель по прибыли, тем быстрее вы все сольете. Это всего лишь вопрос времени. Поэтому никогда не гонитесь за огромными процентами. Гонитесь за стабильностью. Главное, что я вынес из своего опыта, что важно не количество сделок, а их качество. Чем меньше сделок вы совершаете и чем большее смещение вероятности они дают, тем лучше. Тем стабильнее будет ваш доход на длительной перспективе и тем меньше нервов вы потратите. И чем больше у тебя денег, тем меньше риски. И тем меньше процент доходности. Мне нравится следующее выражение на эту тему. 1 процент от ни хрена, это ни хрена. А 1 процент от до хрена это до хрена.

Миф 5. Успешный трейдер торгует стабильно в плюс.

Тоже чушь. Очень важно, как вы торгуете именно на длительной дистанции и насколько плавную доходность показываете. Абсолютно нормально что при активных спекуляциях у вас будут убыточные месяцы. У меня они тоже есть. Здесь важно стремиться закрывать в плюс квартал и естественно каждый год. Но при этом в году прибыль по месяцам может варьироваться. В какой-то месяц + 15 процентов, в какой-то минус 5 и тд.

С результатами моей торговли можно ознакомиться по ссылке.

Но опять же, отмечу, здесь тоже важна стабильность. Совершенно разные вещи, если трейдер, например, заработал за год 100 процентов, при этом показывал очень плавную доходность и имел максимальную просадку в 5-10 процентов по счету. И совершенно другое если трейдер брал большие риски, просаживал счет до 80 процентов, чудом умудрился его восстановить и показал те же 100 процентов. Скорее всего второй трейдер рано или поздно сольется.

И кстати, в инвестировании тоже самое. У вас будут колебания по счету. И это нормально. Иногда даже иметь просадку в 20 процентов не будет являться катастрофой, если у вас цели по удержанию позиции от 5-10 дет и больше. Именно поэтому меня очень забавляют ситуации, когда в СМИ пишут, как тот или иной инвестор в моменте потерял кучу миллионов долларов. Он их не терял, поскольку убыток не фиксировал. И когда активы развернутся, он окажется в плюсе. График доходности не растет ровно вверх, он растет по кривой, с коррекциями. Кстати, при долгосрочном инвестировании, даже нулевой или отрицательный доход за год не всегда имеет ключевое значение. Важен результат по итогам, например, 5-10 лет и тд.

Миф 6.   Трейдер должен жить только на доходы от трейдинга.

Это самый смешной миф. Я считаю, посвятить всю жизнь только трейдингу, не совсем разумно. И лично для меня потратить одну жизнь только на торговлю не слишком интересная затея. И в любом случае, деньги, заработанные от трейдинга, нужно куда-то инвестировать. Либо в акции, облигации и тд, чтобы создать пассивные источники дохода, либо возможно в другой бизнес, который тоже со временем может дать вам пассивный доход.

Трейдинг это сложная деятельность с психологической точки зрения. И трейдинг в любом случае отнимает время. Но, если вы грамотно будете вкладывать средства, заработанные от трейдинга и создавать пассивный доход, это, во-первых, будет снижать вашу эмоциональную нагрузку. Что на самом деле может наоборот помочь улучшить результаты в торговле. Поскольку избавит от лишних эмоций. Вы будете понимать, что в случае чего вы не останетесь без денег.

А главное, все это даст возможность меньше тратить времени на трейдинг, торговать более размеренно со временем и больше отдыхать. Любой активный трейдер, скальпер, рано или поздно переходит на более размеренную позиционную торговлю. И еще другой момент, что трейдинг отнимает не сильно много времени на самом деле. Лично у меня. Но при этом приходится находиться за компьютером в рабочие часы. И бывает, что за 2-3 дня не одной сделки, а дома просидел. Либо на диване провалялся рядом с компом. Это время вполне можно занять чем-то полезным. У меня это мой сайт, канал на ютуб, обучение. И получается, что эта деятельность абсолютно не вредит торговле, дает возможность реализоваться еще в чем-то и приносит определенный доход. И главное, положительные эмоции от процесса создания чего-то полезного. По крайне мере я очень стараюсь чтоб это было полезно.
И дополнительно все это еще больше снимает психологическое давление. Поскольку ощущение что у тебя есть еще какой-то бизнес, есть хороший портфель, который дает пассивный доход, снимает нагрузку и результаты в торговле еще лучше. И по факту, с учетом всей деятельности я работаю обычно по 4 дня в неделю не более 6 часов. И всегда, когда нужно могу отдохнуть больше, взять длительный отпуск. Хотя, когда я дома, мне довольно скучно, поэтому я очень люблю посидеть за рынком, провести фундаментальный анализ, почитать отчеты компаний. Для меня это как игра. Когда мне было лет 16, я любил сыграть в компьютерную игру, когда был дома. Сейчас я люблю потратить время на рынок. Либо снять видео на ютуб. Что еще можно делать дома, я не знаю. Не телевизор же смотреть.

И главное, что трейдинг позволит вам сколотить капитал, при должном усердии, а уже как вы им распорядитесь, зависит от вас. Кто-то на все деньги купит дорогую машину. И опять будет временно без денег и психологическое давление возрастет. И торговля от этого не улучшится. Потому что нет шанса ошибиться. А кто-то на все деньги купит акции, облигации в долгосрок, что позволит генерировать определенный пассивный доход. Со временем, когда доходы будут возрастать, смысла откладывать все деньги на спекулятивном счете нет. Нужно диверсифицироваться.  Ну и со временем трейдинг немного наскучивает. Поэтому разбавлять время каким-то другим занятием очень даже интересно. Благо этого времени все равно предостаточно.

Миф 7. Торговля без стопов.

Это самое опасное заблуждение. Многие считают, что им удастся хорошо и стабильно торговать, не выставляя стопы. Большинство же так делают просто из-за неумения правильно ставить стопы, отсутствия опыта или определенных знаний. Поскольку, когда рынок растущий, как 2019 год (скрин ниже), можно зарабатывать без стопов, и показывать даже новичку намного большую доходность чем у профессионального трейдера. Но слив будет тоже очень быстрый и неожиданный.

Трейдер должен контролировать риски, выставлять стопы или по крайне мере планировать ту цену, по которой будет крыть позицию. Только долгосрочный инвестор может себе позволить не выставлять стопы. Там риски контролируются по-другому. Да, если вы покупаете акцию без плеча (на свои), риски намного ниже. И по сути, трейдер, который неудачно купил акцию и не вышел по стопу, превращается в долгосрочного инвестора. Но с таким подходом можно залететь и остаться в акции, которая год, два, три не вернется к уровню покупки. И по факту с учетом инфляции вы потеряете деньги. Ниже прикладываю пример по Газпрому. Другие примеры смотрите на видео под статьей.

При таком подходе нельзя покупать одну акцию, портфель должен быть сбалансирован и диверсифицирован. Но это уже не трейдинг. Это по сути инвестирование (либо портфельная торговля) с намного меньшими целями по доходности. И здесь важно понимать, что трейдинг по сути может генерировать хороший источник дохода, на который можно жить. А чтобы инвестировать у вас уже должны быть источники дохода. Инвестиционный портфель нужно регулярно пополнять. И цели по доходности при инвестировании намного ниже чем в трейдинге. Поэтому здесь нужно определиться. Либо вы трейдер, который торгует со стопами. Либо вы инвестор. Либо и то и другое. На одном счете можно спекулировать, на втором формировать долгосрочный портфель.

Я считаю, если вы можете грамотно делать и то, и другое, то именно так вы покажете максимальную доходность с минимальными рисками. А если вы будете тупо покупать акцию без стопов, даже не используя плечи, то вы в долгосрочной перспективе можете даже не обогнать инфляцию. Оно вам тогда нужно, тратить время? И не забывайте, время это одна из главных ценностей жизни. Поэтому, когда многие говорят, что акция, либо доллар, либо золото, не важно что, все равно ведь рано или поздно отрастет. И даже если я куплю неудачно рано или поздно цена будет выше моей покупки. Рано или поздно скорее всего да. Но вы что бессмертный и готовы ждать 10 и более лет?

Вот пример с долларом, который с 2000 года почти 8 лет укреплялся по отношению к доллару (скрин ниже). И на новом сырьевом цикле при растущей нефти, после кризиса, может быть то же самое. Я сейчас именно про долгосрочную цель, а не среднесрочную. И что, вы серьезно готовы лет 5 просидеть без прибыли и потерять с учетом инфляции, вместо того что бы при грамотных действия приумножить капитал в несколько раз?

Поэтому чтобы зарабатывать, нужно учиться, постоянно развиваться в этой сфере, и быть умнее рынка и толпы. И предпринимать много правильных действий в процессе. То есть что-то тупо купить и забыть не получится, это так не работает.

Всем успехов. Зарабатывайте!

С уважением, Станислав Станишевский.