Всем добрый день.

Сегодня разберем основную причину потерь в трейдинге и в инвестировании. Многим начинающим данная информация может оказаться очень полезной. Рекомендую дочитать данную статью до конца. Эти знания позволят вам, как минимум, сохранить свой депозит.

Главная причина слива депозита! Обучение инвестициям для начинающих.
Большинство пытаются заработать в трейдинге и в инвестициях максимально много и быстро. И главным образом исходят из того сколько они могут заработать на той или иной сделке и инвестиции. А нужно, прежде всего, исходить из того сколько мы можем потерять. И продумать все возможные сценарии развития событий и как мы будем действовать исходя из них. Многие же не допускают для себя негативные сценарии, а потом начинают удивляться тому что у них не получается заработать.

Первостепенная задача -- это не потерять капитал, а потом уже заработать. Поэтому путь будет длительный и очень нелегкий. Хотите быстро много и легко, тогда вам точно не сюда. Скорее всего с такими мыслями вы потеряете то что у вас есть.

Главная задача трейдера и инвестора исходить из риска. Это единственное и самое основное что он может контролировать. Когда вы входити в сделку, или планируете купить какой либо актив долгосрочно, первое о чем вы должны подумать, это о том, что вы будете делать если ситуация будет развиваться не так как вы хотите. Причем вы должны максимально проработать все возможные негативные сценарии и то как вы будете действовать. Именно это в перспективе даст вам душевное спокойствие и результат. Об этих сценариях чуть дальше поговорим.

А то многие понакупят акций в долгосрок, но даже не предполагают, что цена на них может снизиться. Они по какой-то причине даже не допускают такой сценарий.  Представьте заранее, что вы будете делать, если допустим, купили акций на миллион рублей, цена через неделю упала на 30 процентов и у вас на счете 700 тысяч. Многие новички даже не задумываются что так бывает. Или не хотят задумываться. Многие вообще думать не особо любят.

Мне бывают пишут иногда такие инвесторы с вопросом, что делать. Вот я купили недавно, цена на акции обвалилась – сижу в просадке. Что делать? Ждать или не ждать восстановления. Откуда я могу знать, что делать. Я ведь не гадалка. Вы заранее должны были продумать сценарий, что так может быть и что вы будете делать в этом случае. Вы должны расписать для себя все возможные негативные сценарии и ваш алгоритм действий в этом случае. Если вы будете инвестировать с мыслью «когда случится тогда и подумаю», вы потеряете все ваши деньги.

Профессиональный трейдер и инвестор исходит из риска. Он никогда не в чем не должен быть уверен на 100 процентов. Вернее, на 100 процентов он должен быть уверен в том, что сейчас нужно заходить в позицию. Что будет дальше со 100 процентной вероятностью он не знает. Трейдинг, как и инвестирование, это вероятность. Задача трейдера находить такие моменты для входа, которые дают положительное математическое ожидание и смещение вероятности.

О математическом ожидании читайте в статье по ссылке.

И когда кто-то пишет, что 100 процентов будет так как он говорит, я сразу понимаю, что это новичок и с таким подходом он потеряет деньги. Не так давно мне писали, доллар 100 процентов не будет 90. Рынок 100 процентов не покажет второе дно. Либо многие люди так же 100 процентов были уверены в том что не произойдет то, что сейчас происходит на рынках (кризис и тд.)
Никогда нельзя ни в чем быть уверенным на 100 процентов. Выкиньте эти бредовые мысли из головы. В жизни человека 100 процентного ничего не бывает. Никогда ни в чем не бывает 100 процентной безопасности. А многие уверены на 100 процентов что будет именно так в трейдинге, вы серьезно? Черный лебедь может прилететь очень неожиданно и нежданно.
Поэтому в этой статье прежде всего хотелось донести до вас основную мысль, которая, я считаю, спасет ваш капитал. На рынке ничего не бывает 100 процентного. Нужно исходить всегда из самых худших сценариев.

Для трейдинга в принципе, немного проще. У вас должен быть выставлен стоп, на случай если будет не так как вы планировали. При этом вы должны понимать, что при любом не срабатывании стопа, или проскальзывании или гэпе, вы будете крыть с большим убытком по более худшей цене. Но вы должны допустить для себя такое, что в принципе, при форс мажоре ваш стоп может не сработать. Но чтобы минимизировать этот риск – нужно уже соблюдать другие принципы.

Вы должны понимать, когда может быть выше вероятность гэпа, что сейчас происходит на рынке, какой негатив может быть. А то может получится ситуация как с нефтью не так давно. Когда рынок открылся с сильным гэпом вниз и те, кто покупал против движения, потеряли и даже задолжали брокеру. А потом винили брокера в том что он не закрыл их позу по стопу. Хотя те кто понимает как функционирует реальный рынок, как сводятся сделки, понимают что брокер здесь не при чем.

Об этом в отдельной статье рассказывал «можно ли задолжать брокеру».

Если вы торгуете на малоликвидных акциях, вы тоже должны понимать все риски. Каким объемом заходить, хватит ли ликвидности чтоб закрыть позицию. Должны проверить ликвидность в стакане и тд. Ну и главное всегда соблюдать риски. На сделку, день, неделю, месяц. И допускать для себя что вы будете делать если достигли лимита на неделю, месяц. Возможно стоит прекратить торговлю, проанализировать ваши сделки. Возможно уменьшить количество сделок. А возможно вообще поставить лимит на количество сделок на месяц. Пусть их будет меньше, но они будут более качественные и итд.

В инвестициях вы также должны допускать для себя любые негативные сценарии и планировать ваш алгоритм действий при них. Вы должны диверсифицироваться по максимуму. Вы должны продумать самые негативные сценарии падения рынка и инструментов и ваши действия. Соответственно вы должны оставить свободный кэш на такие сценарии, чтоб равномерно докупать активы при снижении. То есть, алгоритм может быть следующий. Если цена падает, я делаю то-то. Например, анализирую почему она падает. Появился сильный негатив с точки зрения фундаментала, или просто из-за повышения волатильности или негатив временный. Есть ли реальный сигналы на то чтобы продать актив и в компании полная жопа сейчас, или все хорошо и нужно держать акцию. Либо прошел крайне сильный негатив и лучше продать, и попытаться купить дешевле. А если дешевле купить не получится, по каким ценам мы в итоге будем покупать?
Вообщем, можно долго сейчас расписывать сценарии, но я считаю, задача грамотного инвестора продумать все возможные негативные сценарии и что он будет вделать в случае них.

И при этом, максимально застраховаться и сформироваться портфель таким образом, чтобы при любом сценарии он чувствовал себя хорошо и рос. В инвестировании вы должны быть готовы держать убыточные позиции. А то очень частая картина, которую я встречаю, когда инвестор продает на дне. Причем бывает прямо так четко его определяет 🙂 Купил, цена упала на 20 процентов, испугался, продал, цена развернулась и ушла выше чем он купил, а в итоге инвестор в убытке. Если вы инвестируете, готовьтесь терпеть боль. Вы никогда идеально не купити и не продадите. Да это и не сильно важно для инвестора.

Если вы изначально продумаете все возможные сценарии дальнейшего развития ситуации, все возможные риски и ваши действия в той или иной ситуации, вы будете четко понимать что делать и будете зарабатывать.
Если продумать все заранее, то можно зарабатывать при любом раскладе и никаких рисков для вас не будет. Вы не сольете ваш депозит и всегда будете зарабатывать на долгосрочной дистанции при консервативном подходе.

Я, например, спокоен, потому что я знаю, что я заработаю в инвестировании с вероятностью 99.9 процентов при любом сценарии развития событий на долгосрочной дистанции. При каком-то сценарии я заработаю меньше, при каком то намного больше. Но это все не важно. Для меня изначально важно сделать так, чтоб не потерять.
Поэтому всем начинающим инвесторам я бы рекомендовал составить план, в котором стоит расписать все риски и продумать все сценарии. Чтобы потом для вас не было неожиданностей.
На этом и закончу. Всем успехов. Пока.

Если вы хотите получить шикарные бесплатные материалы по трейдингу, можете оформить подписку на сайт (кнопка подписки сбоку). Если у вас есть желание пройти обучение  инвестициям и трейдингу с нуля под моим руководством, то можно записаться на курсы индивидуального обучения по ссылке.

С уважением, Станислав Станишевский.