Всем добрый день.

Последнее время на биржу хлынул большой поток людей. Все хотят приумножить свой капитал. Кто-то хочет просто купить на перспективу. Кто-то хочет заработать на активной торговли. Причем у большинства особо нет желания разбираться во всех тонкостях торговли и инвестирования. Зачем засорять голову не нужной информацией? Ведь сохранить и приумножить капитал это легко, думают многие. Но 95 процентов со временем разочаруется, скажет что биржа это лохотрон и тд. Чтобы заработать на бирже, придется приложить немало усилий. Если желания разбираться в этой сфере нету, то лучше положите деньги на депозит, целее будут. Если желание есть, в этой статье, я постараюсь, коротко отметить о важных моментах, которые стоит понимать при инвестировании и трейдинге.

С чего начать изучение инвестирования? Что важно знать

Если вы только пришли в эту сферу очень важно открыть счет у надежного брокера. Это может быть топовый банковский брокер. Я думаю все их знают. Или топовый фондовый брокер. Вот статья про брокеров.

В трейдинге все строится на математическом ожидании. Никто никогда не знает точно что будет с ценой в будущем. Лишь в некоторые моменты времени рынок дает нужное смещение вероятности. На этом трейдер и зарабатывает. В долгосрочном инвестировании тоже нужно дождаться хорошего времени для покупок. Необдуманные покупки и неумение правильно фундаментально оценить компани, рано или поздно приведет к уменьшению капитала, а не его увеличению. А иногда и сливу, если не уметь правильно контролировать риски. Ведь многие даже при инвестировании умудряются покупать с плечами.
Мой вам совет, если вы просто планируете купить акции на длительную перспективу у брокера, отключите плечи. Просто напишите заявление на отключение кредитного плеча. Поскольку на акциях часто дают использовать до 3 плеча. В инвестировании плечи категорически не нужны. Покупать нужно только на свои. Да и проще будет формировать портфель. Иначе просто запутаетесь.

Подробнее о кредитном плече рассказывал в этой статье.

Еще разница долгосрочного инвестирования в том, что в отличии от трейдинга, инвестору чтобы понять свои ошибки требуется намного больше времени. Иногда для этого требуются годы. Дак вот, задача инвестора прежде всего уйти от рисков, сохранить капитал, и уже потом заработать. И важно чтобы портфель рос и обыгрывал инфляцию при любом раскладе на рынке. Важное замечание. ПРИ ЛЮБОМ!

Многие же когда инвестируют почему-то верят на 100 процентов что будет именно так как они хотят. Такая сильная вера во что-то рано или поздно погубит ваш депозит. Никто никогда на 100 процентов не знает что будет. Поэтому нужно допускать для себя вероятность что будет по другому, и при этом если будет по другому, вы тоже заработаете.

Самое основное что вы должны уметь, это контролировать риски. В трейдинге это выставление стопа. В инвестировании это диверсификация и планомерная и регулярная покупка активов. Есть даже исследование, заключается в следующем. Инвестор который регулярно каждый месяц инвестирует, всегда обгоняет инфляцию и показывает неплохую доходность. И с таким подходом бы удалось пережить все кризисы. Даже кризи великой депрессии 1930 годов. Поэтому если вы решили инвестировать, нужно делать это регулярно. Если рынок падает на фоне кризиса, нужно не паниковать и распродавать все акции, как делают многие, а докупать равными частями на падении.

Таким образом вы будете выравнивать среднюю по покупкам. А рынок рано или поздно выйдет из рецессии и начнет расти. Но при таком подходе важно покупать голубые фишки. Не покупайте малоликвидные акции, особенно без опыта торговли. Естественно грамотный фундаментальный анализ крупных компаний позволит сделать меньше ошибок и показать еще большую доходность. Даже умение правильно читать и анализировать рынок, позволит заработать еще больше. К примеру, если у меня цель приобрести сегодня акции, я до этого все проанализировал и вынес акции которые хочу купить в план. Я смотрю на состояние рынка. Я стараюсь купить по чуть более выгодной цене. Если я вижу явные продажи на рынке, я жду бюолее приемлемой цены. Если понимаю что с большей вероятностью сейчас начались покупки крупными игроками, и нужному активы не дают уйти ниже, я покупаю.

Иногда понимая эти принципы можно удешевлять портфель в нужный момент. Когда явно есть высокая вероятность ухода на коррекцию. Только нужно делать это правильно. Нужны явные признаки которые дают значительное смещение вероятности. Поэтому я нечасто использую такой подход. Но все же использую, если есть предпосылки. В этой статье сильно не будем вдаваться подробности в это. Без опыта все равно будет больше ошибок, чем пользы.

Поэтому, самое главное что я рекомендую, особенно начинающем, инвестируйте регулярно. Не паникуйте. Не заскакивайте в рынок на росте. Всегда выкупайте на коррекциях. Инвестируйте только в ликвидные акции. Только опытным инвесторам можно набирать менее популярные акции на небольшую часть от портфеля.

О контроле рисков. Что нужно знать начинающему инвестору

Когда только заходите на рынок. Никогда не вливайте весь капитал. Возьмем для примера кризис. Допустим рынок обвалился. Вы планируете покупать. Никто не знает будет ли еще обвал. Как будет развиваться кризис. Как долго он затянется и тд. Купите акций на часть от портфеля. Я бы рекомендовал разбить на 3 части покупки. Купили на 35 процентов. Купленные акции провалились более 10 процентов, тогда купили на вторую часть. Обвалились еще более 10, затем 3 и тд. Таким образом вы выравняете среднюю по покупкам и уйдете от рисков. Глупо сразу покупать на все. Причем неважно что будет с ценой дальше. Если рынок начинает расти, многие начинают переживать что не купили на все. В итоге залазят на все уже по невыгодным ценам. Либо в следующий раз в такой ситуации покупают на все а рынок валится дальше. Либо если рынок начинает валиться, начинают паниковать и продавать. Неприятно ведь смотреть как с огромной скоростью честно заработанные денежки (или нечестно)) уменьшаются.

Отмечу еще раз, важна главная задача -- уйти от рисков. Я всегда четко следую плану который составил заранее. Таким образом я понимаю что при любом раскладе я сохраню капитал и в перспективе преумножу его.

Так же очень важная диверсификация. У вас должен быть сбалансированный портфель. Не нужно покупать одну акцию. Если взять для примера этот кризис. Допустим у меня есть акции которым выгоден крепкий рубль. Есть те, которым наоборот выгоден сильный доллар. Есть те, на которые ситуация с кризисом повлияла сильнее. Есть те, например мосбиржа, которая только в плюсе от этой ситуации и так далее. При этом большая доля тех секторов, которые сильнее пострадали от всего это.

Есть также такое правило, что на сильном снижении нужно больше покупать акций. Если акции растут и перегреты, то акцент начинаем делать наоборот на покупку облигаций. Дивиденды вкладываем в облигации. Я имею ввиду надежные офз или топовые корпоративные облиги. Иногда часть акций можно продать после сильного роста. А на падении рынка наоборот с облигаций иногда можно перекладываться в дешевые акции. Но опять же все будет зависеть от текущей ситуации.

Важно и в экономике немного понимать, когда вы покупайте активы. Какой сейчас экономический цикл. Что такое сырьевой цикл. Как влияет гиперинфляция на активы. Как влияет повышение или понижение ставки на облигации и тд. Понимание этого даст возможность более правильно выстроить инвестиционный план. При этом важно так спланировать инвестиции, чтобы при любом сценарии вы сохранили и приумножили ваш капитал. Иногда нужно покупать короткие облигации, если вы планируете переложиться потом в акции. Иногда длинные, если они дают хорошие проценты и с большей вероятностью ставки начнут понижать потом. При понижении ставки стоимость облигации растет, при этом ее доходность падает. При повышении наоборот.

Если есть высокий риск гиперинфляции и идет политика понижения ставок, я бы не стал покупать облигации, тем более длинные. Поскольку в перспективе, есть вероятность, когда будет гиперинфляция, чтобы ее сдержать ставки придется повышать. Что даст более высокие доходности по вкладам и облигациям. А мы уже сидим в длинных облигациях с низкими процентами. А как мы понимаем облигации тоже будут падать и по рынку продадим их невыгодно. Для консервативного инвестора в идеале иметь портфель сбалансированный из акций и облигаций. Можно 25 процентов надежных облигаций (офз) и 75 процентов акций. В некоторые периоды облигации могут быть менее интересны. Но лично я для себя в перспективе стремлюсь примерно к такому балансу. В кризис 2020 портфель из одних акций формировал, потому что офз не интересны по многим причинам. Поэтому опять же, все от ситуации зависит и от того в какой момент времени вы начинаете инвестировать.

Также, если вы решили заняться инвестированием, немного разберитесь в фундаментальным анализом. С финансовыми коэффициентами P/B (рыночная цена акции к балансовой стоимости), P/E, P/S, ROA, EBITDA и и тд. В перспективе это вам обязательно поможет делать больше правильных выводов и показывать более высокую доходность. Ошибки всегда бывают. Будут и просадки по портфелю.У инвестора нет задачи всегда быть правым. Задаче минимизировать количество ошибок и уметь правильно управлять портфелем чтоб по максимуму уйти от рисков.
В трейдинге ведь мы тоже контролируем риски, только стопами. Да, без стопа на коротком интервале времени можно показать более высокую доходность, но на длительной это обязательно погубит ваш депозит.

На этом буду заканчивать. Если вы хотите получить шикарные бесплатные материалы по трейдингу, можно оформить подписку справа сбоку.

Всем успехов.

Если вы хотите постигать трейдинг под моим руководством и научиться грамотно управлять своим капиталом, то можно записаться ко мне на курсы тут.