Всем привет!

В сегодняшней статье речь пойдет о дивидендах. О том, что это такое, как происходят выплаты и какова реакция рынка. А также, чем отличаются обыкновенные акции от привилегированных. Началось лето, а это главный сезон, на который приходится большая часть дат закрытия реестра. Есть много популярных ресурсов, позволяющих оперативно отслеживать информацию о выплате дивидендов (например, бкс экспресс). Для начала пару слов о том, что такое дивиденды и как они начисляются.

Как и сколько можно заработать на дивидендах по акциям?

Что такое дивиденды?

Дивиденды — это выплаты акционерам компании из чистой прибыли данной организации.  Другими словами, это распределение чистой прибыли между всеми акционерами в соответствии с количеством акций, находящихся в их владении.

Дивиденды выплачиваются не по всем компаниям. Насколько стабильно та или иная компания выплачивает дивиденды можно посмотреть на сайте соответствующей компании. В том числе все подробности по схеме расчета. Также за выплатой дивидендов можно следить и на других ресурсах. Как вариант, смартлаб. Обычно выплата дивидендов происходит раз в год, в некоторых случаях 2 раза в год. Есть компании которые выплачивают и ежеквартально. Размер по выплатам тоже может быть разным. По ликвидным компаниям в среднем 5-6 %. Чтобы получить дивиденды, вам достаточно владеть акциями в последний день перед дивидендной отсечкой (датой закрытия реестра). Если в этот день вы их продадите, то дивиденды вы не получите. Также стоит отметить, что на бирже режим торгов (Т+2). Это значит что купить акции нужно за два дня до отсечки. То есть суть режима в том, что полный расчет производится на 2 день. В сегодняшней статье глубоко зарываться в эту тему не буду, отмечу лишь то что с точки зрения спекуляций не стоит с этим заморачиваться. Спекулировать на акциях можно как и на любом другом инструменте. Если сравнивать с фьючерсами, разве что комиссии немного выше. И кстати, чтобы посмотреть итоговую прибыль на счете в квике (таблица — состояние счета), не забудьте поставить вид лимита T2. На T0 и T1 не обращайте внимание, так как это расчеты за вчерашний и позавчерашний день. В отдельной статье я уже рассказывал про лимиты.

А теперь что касается начисления выплаты по дивидендам. Чаще всего дивиденды поступают на ваш брокерский счет в течении месяца. И кстати, сразу с этой суммы удерживается НДФЛ 13%. Если у вас открыт ИИС счет то можно вернуть налог, об этом я рассказывал в этой статье.

За счет чего прибыль и сколько можно заработать?

Основная прибыль инвестора складывается из двух значений. От получения дивидендов и за счет роста курсовой стоимости купленной акции. Если вы консервативный инвестор, то акцент стоит делать именно на дивидендных акциях. Лично я в свой портфель стараюсь покупать именно такие. Есть конечно и компании которые не выплачивают дивиденды. На таких компаниях можно заработать только за счет роста их курсовой стоимости. Опять же это не значит что компания и в будущем не будет выплачивать дивиденды. Поэтому в зависимости от вашего инвестиционного подхода можно держать в портфеле и такие компании.

На инвестициях можно зарабатывать очень неплохие деньги. Очень хороший результат при консервативном подходе считается от 15 до 20 процентов годовых. При грамотном инвестировании вполне можно показывать такие результаты. Средняя доходность моего консервативного портфеля за последние 3 года инвестирования около 16 процентов годовых. Последнее время развелось огромное количество мошеннических компаний, которые зазывают людей и обещают по 30 процентов в месяц при инвестировании. А годовые по сотни процентов. Никто никогда не покажет вам такой процент в инвестиционной деятельности. Активные спекуляции я сегодня в расчет не беру. С такими процентами это не инвестирование, а игра в рулетку с огромнейшим риском потери всего капитала. Причем зачастую с очень быстрой потерей. Самый успешный инвестор в мире Уоррен Баффет показывал средне годовую доходность около 23 процентов на протяжении очень длительного периода времени. Поэтому всегда думайте прежде чем отдавать кому попало свои деньги. Необходимо либо научиться инвестировать самому, либо по крайне мере выбрать надежную инвестиционную компанию. Такие в принципе существуют, но в сегодняшней статье рекламу не будут им делать :-) .

Чем отличаются обыкновенные акции от привилегированных?

Также стоит отметить, что существуют обыкновенные акции и привилегированные. В чем ключевое отличие этих акций? По привилегированным выплачивается условно-фиксированный дивиденд (то есть в уставе компании может быть прописана сумма выплаты в процентах от прибыли компании. Например, 5 %.) Кстати, есть также положение в законе, что дивиденды по префам не могут быть меньше чем по обыкновенным акциям. Но случаются конечно и исключения. Вообще, с точки зрения инвестирования преимуществ у привилегированных акций много. Основное — это дивидендная доходность. Ходят эти акции друг за другом. То есть наблюдается корреляция. Поэтому рассчитывать на то что вы выиграете на обыкновенной акции за счет более сильного роста курсовой стоимости не стоит.

И во многих случаях, если у компании есть привилегированные акции и по ним выше дивидендная доходность, то стоит присмотреться именно к ним. По крайне мере если брать в расчет голубые фишки.

На этом вводную статью по дивидендам буду заканчивать. В следующей статье, которая появится на сайте в течении двух недель, я расскажу о дивидендом гэпе и о том как на нем заработать. Подписывайтесь на новости сайта чтоб не пропустить (кнопка подписки сбоку). Если статья понравилась и оказалась полезной для вас, делитесь в соц. сетях.

С уважением, Станислав Станишевский.


Индивидуальное обучение трейдингу с нуля. Условия и программа здесь.

Остались вопросы по инвестированию? Консультация.