Всем привет!

Сегодня поговорим об основных инструментах фондового рынка. Об их преимуществах и недостатках. На каких инструментах следует спекулировать, а какие нужны преимущественно для инвестирования. Итак, начнем.

Акции, фьючерсы, облигации или опционы. Что выбрать для торговли?

Что выбрать для торговли? Обучение работе на фондовом рынке

Первый консервативный инструмент, на котором мы остановимся, это облигации. Если вам интересны инвестиции, и вы хотите свести риски к нулю, то можно остановиться на них. Это инструмент с невысокой доходностью, но с максимальной надежностью. Если рассматривать государственные облигации (офз), то их надежность выше чем в любом банке. И при этом доходность выше. В отдельной статье я уже рассказывал про данные облигации, вот ссылка. Это самый простой способ инвестирования. При этом, если покупать облигации офз на ИИС счете (индивидуальный инвестиционный счет), то можно получить доходность за первый год до 21 процента. В отдельной статье уже рассказывал про ИИС счета. Поскольку офз не облагаются 13 процентным налогом, то можно выбрать тип иис «возврат налога, уплаченного в бюджет», если у вас есть официальный источник дохода. И вы будете получать доход с облигации от 7.5 до 8.5 процентов (в зависимости от облигации которую вы купили) и возврат налога 13 процентов. Но максимальная сумма для возврата 400 т.р. Это самый простой и прибыльный вариант инвестирования для людей без опыта торговли и знаний в этой сфере.

Теперь что касается акций. Они используются как для спекуляций, так и для инвестирования. С точки зрения инвестирования на этих инструментах можно показать в разы большую доходность чем на облигациях. Здесь уже используется фундаментальный анализ. Я инвестирую преимущественно в эти инструменты. Но здесь необходимо обладать соответствующими знаниями и опытом. Акции более рискованный актив для инвестирования. Но при правильном подходе риски можно свести к минимуму. Инвестируйте в акции надежных компаний. Если вы готовы пойти на дополнительные риски, то можно приобретать акции 2-3 эшелона. Чем больше доля в портфеле таких акций, тем выше риск, но при этом выше потенциальная доходность. Акции подвержены большим колебаниям и ваш портфель вполне может показывать просадку. Главное здесь не перенервничать и не закрыть позиции. Цели по удержанию акций в портфеле могут быть очень долгосрочные — 5 и 10 лет и бессрочно. Самое лучшее время для покупки акций моменты кризиса. После таких моментов акции могут показывать самый большой рост. Наша прибыль, кстати, складывается за счет роста курсовой стоимости бумаги и за счет дивидендной доходности. Тема инвестирования в акции очень обширная, я обязательно еще к ней вернусь.

Что касается активных спекуляций, то акции отлично подойдут для этого. Комиссия на них немного выше чем на фьючерсах, но если сделок немного и правильно подходить к точкам входа, то на этих инструментах можно показывать не меньшую доходность чем на фьючерсах. Главное подобрать правильный тарифный план. Зачастую если сумма не счете небольшая (до 50 т.р), то приходится торговать на стартовом тарифе с достаточно большими комиссионными. Многие акции движутся более плавно чем фьючерсы и хорошо держат уровни. Лично у меня на акциях доходность от спекуляций получается чуть больше чем на фьючерсах.

Рекомендую прочитать статью «какими инструментами торговать на бирже новичку?» по ссылке.

Следующий финансовый инструмент — это фьючерсы. Они используются преимущественно для спекуляций. На них можно торговать автино внутри дня или краткосрочно с удержанием позиции от 1 дня до нескольких недель. У каждого фьючерса есть срок действия (срок экспирации). Поэтому для среднесрочной торговли или для инвестирования эти инструменты плохо подходят. Считается что с точки зрения потенциальной доходности здесь можно заработать больше, чем на тех же акциях. Но это очень субъективно. С одной стороны, на фьючах дают большие плечи, и мы может брать больше риски. Волатильность на инструментах выше. Но как раз превышение рисков и желание заработать огромные проценты приводит к сливу депозита. Если торговать в рамках мани менеджмента, то на акциях можно показывать не меньшую доходность. Также фьючерс это один из способов хеджирования. Если мы хотим застраховаться от роста стоимости базового актива, то покупаем его. И продаем, если нужно ограничить убытки при падении цены на базовый актив.  К теме сравнения акции и фьючерса я еще обязательно вернусь в следующих статьях.

Теперь что касается опционов. Не путать с бинарными опционами. Это сложный и рискованный инструмент, но с потенциально высокой доходностью. Опять же это зависит от риска на который вы готовы пойти. Опцион позволяет застраховывать (хеджировать) свои позиции по акциям или фьючерсам. То есть если рынок пойдет против вас, опционы могут компенсировать полученные убытки. В своей практики я не использую опционы. И считаю, что преимуществ у тех же акций и фьючерсов в разы больше. Хотя зарабатывать можно абсолютно на любом активе. Кому что больше нравится.

На этом буду заканчивать. Какие темы в области трейдинга или инвестирования раскрыть в следующих статьях? Оставляйте в комментариях.

С уважением, Станислав Станишевский.